Reglamento

& Protección del consumidor

Para poder aceptar fondos de clientes y prestar servicios financieros, se requiere una autorización explícita por parte de la autoridad supervisora correspondiente. Sólo después de un extenso proceso de examen, que entre otras cosas también evalúa la cualificación de las personas que actúan, se concede la correspondiente autorización. Si una empresa presta servicios financieros sin tener la correspondiente licencia, se denomina negocio ilícito.

Hemos recopilado para usted un resumen de las autoridades de supervisión más importantes. Desde aquí puede acceder rápida y cómodamente a los sitios web de las autoridades responsables de los respectivos países.

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Aviso importante
Las advertencias actuales de las autoridades supervisoras pueden consultarse en esta sección o en la sección de noticias.

Nuevo: Oferta informativa sobre protección de los consumidores (JC 2022 03)
Otras fuentes de información: Red Flag · Mensajes de advertencia
Financial Services and Markets Authority (FSMA)
Bélgica

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Gibraltar Financial Services Commission (GRSC)
Gibraltar

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
Luxemburgo

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Central Bank of Cyprus (CBC)
Cypress

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
EE.UU.

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Federal Reserve Board (FED)
UU.

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

New York State Department of Financial Services ()
EE.UU.

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Office of the Comptroller of the Currency ()
EE.UU.

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Securities and Exchange Commission (SEC)
EE.UU.

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
Suiza

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Enlace con la autoridad de control

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Regulación y protección del consumidor
Los consumidores que compran productos financieros, utilizan servicios financieros o planean hacerlo necesitan protección. La protección del consumidor es, por tanto, una importante tarea social, especialmente para las autoridades de supervisión. En la protección del consumidor, las tareas se dividen: La respectiva autoridad de supervisión del mercado financiero lleva a cabo la protección colectiva del consumidor, protege los intereses de la totalidad de los consumidores en el mercado financiero. La protección de los consumidores individuales, en cambio, es tarea de los defensores del pueblo, las juntas de arbitraje y los tribunales ordinarios. Las autoridades de supervisión quieren proteger adecuadamente a la totalidad de los consumidores. Un departamento especializado se ocupa de los diversos temas relacionados con la protección de los consumidores que conciernen a la autoridad supervisora.
Cada día, las autoridades de supervisión emiten un gran número de advertencias contra las ofertas deshonestas. Parece que cada día hay más, y para los inversores inexpertos es cada vez más difícil distinguir entre las ofertas serias y las dudosas.

La DDH se ha propuesto contribuir a que las ovejas negras tengan menos oportunidades de poner en práctica sus planes deshonestos. En el espíritu de la protección activa de los consumidores, uno de nuestros objetivos es convertir la DDH en una plataforma central de investigación e información que debería visitarse como primer puerto de escala antes de decidirse a entablar una nueva relación comercial.

Para las advertencias actuales, puede acceder a las respectivas publicaciones de las autoridades de supervisión desde aquí. También le invitamos a echar un vistazo a la sección de noticias. En la categoría Protección del consumidor encontrará una selección de noticias actuales. 

En esta página hemos recopilado un resumen actual de las publicaciones de las autoridades de supervisión.