Regulierung

& Verbraucherschutz

Um Kundengelder entgegen nehmen und Finanzdienstleistungen erbringen zu dürfen, bedarf es einer expliziten Autorisierung durch die jeweils zuständige Aufsichtsbehörde. Erst nach einem umfangreichen Prüfprozess, der u.a. auch die Qualifikation der handelnden Personen beurteilt, erfolgt eine entsprechende Autorisierung. Erbringt ein Unternehmen Finanzdienstleistungen, ohne dabei über eine entsprechende Lizenz zu verfügen, spricht man von Unerlaubten Geschäften.

Wir haben für Sie eine Übersicht der wichtigsten Aufsichtsbehörden zusammengestellt. Von hier aus können Sie schnell und komfortabel die Webseiten der für die jeweiligen Länder zuständigen Behörden aufrufen.

Sollten Sie nach in der EU-regulierten CFD- und FX Anbietern suchen, werden Sie hier fündig. 

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Aus aktuellem Anlass

Aktuelle Warnungen der Aufsichtsbehörden finden Sie hier in diesem Bereich oder im News-Bereich.

Neu: Informationsangebot zum Verbraucherschutz (JC 2022 03)

Weitere Informationsquellen: Red Flag · Warnmitteilungen
Financial Services and Markets Authority (FSMA)
Belgien

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Gibraltar Financial Services Commission (GRSC)
Gibraltar

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
Luxenburg

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Central Bank of Cyprus (CBC)
Zypern

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
USA

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

US Notenbank (FED)
USA

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

New York State Department of Financial Services ()
USA

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Office of the Comptroller of the Currency ()
USA

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Kommission für Wertpapiere und Börsen (SEC)
USA

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA)
Schweiz

Here you can find important information on consumer protection as well as warnings from the supervisory authority against unfair offers.
Link zur Aufsichtsbehörde

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Regulierung und Verbraucherschutz

Wer als Verbraucher Finanzprodukte erwirbt, Finanzdienstleistungen in Anspruch nimmt oder dies plant, braucht Schutz. Verbraucherschutz ist daher eine wichtige gesellschaftliche Aufgabe – insbesondere für die Aufsichtsbehörden. Im Verbraucherschutz sind die Aufgaben geteilt: Die jeweilige Finanzmarktaufsicht betreibt kollektiven Verbraucherschutz, sie schützt die Interessen der Gesamtheit der Verbraucherinnen und Verbraucher am Finanzmarkt. Der Schutz einzelner Verbraucher ist dagegen Aufgabe der Ombudsleute, Schlichtungsstellen und der ordentlichen Gerichte. Die Aufsichtsbehörden wollen die Gesamtheit der Verbraucher angemessen schützen. Eine darauf spezialisierte Abteilung befasst sich mit den vielfältigen verbraucherschutzrelevanten Themen, welche die Aufsicht betreffen.

Täglich gehen eine Vielzahl an Meldungen über die Newsticker der Aufsichtsbehörden, die vor unlauteren Angeboten warnen. Gefühlt werden es täglich mehr und für unerfahrene Anleger ist es immer schwieriger seriöse von unseriösen Angeboten zu unterscheiden.

DDH hat es sich zur Aufgabe gemacht, einen Beitrag dabei zu leisten, dass Schwarze Schafe weniger Möglichkeiten haben, um ihre unlauteren Vorhaben umzusetzen. Im Sinne des aktiven Verbraucherschutzes ist es eines unser Ziele, DDH zu einer zentralen Recherche- und Informationsplattform zu entwickeln, die als eine erste Anlaufstelle vor der Entscheidung der Aufnahme einer neuen Geschäftsbeziehung aufgesucht werden sollte.

Für aktuelle Warnungen können Sie von hier auf die jeweiligen Veröffentlichungen der Aufsichtsbehörden zugreifen. Schauen Sie auch gerne in der Newssektion vorbei. Unter der Kategorie Verbraucherschutz finden Sie eine Auswahl an aktuellen Meldungen. 

Tip: BaFin aktualisiert* Broschüren: Wertvolle Hinweise für Verbraucher

Eine aktuelle Übersicht über Veröffentlichungen der Aufsichtsbehörden haben wir für Sie auf dieser Seite zusammengestellt. 

*Stand: 18.07.2022

Bitte beachten Sie auch folgende Hinweise der deutschen Finanzmarktaufsicht zum Thema Unerlaubte Geschäfte

BaFin weist erneut auf Warnung vor unseriösen, nicht lizenzierten Online-Plattformen hin

*Stand: 15.05.2020